UNIDAD 1: PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

• Introducción
• Principios generales
• Qué es un Plan de pensiones
• Quiénes intervienen en un Plan de Pensiones
• Tipología planes de pensiones
• Régimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez
• Contingencias
• Supuestos excepcionales de liquidez
• Algunos consejos
• Introducción a la primera visita.
• Quién puede contratar un plan de pensiones
• Qué ventajas tienen los planes de pensiones
• Posibilidad de tener más de un plan de pensiones
• Qué es el derecho consolidado
• Rescate de los derechos consolidados
• Cantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerse
• Aportaciones a favor del cónyuge y de otras personas
• Cuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahora
• Fiscalidad de los planes de pensiones
• Fiscalidad de las prestaciones
• Fiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleados
• Fiscalidad de las aportaciones
• Reembolso de los planes de pensiones
• Conclusión

UNIDAD 2: PRINCIPIOS BÁSICOS PARA LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

• Etapas para planificar la jubilación
• Factores personales a tener en cuenta
• Factores económicos y del entorno a tener en cuenta
• ¿Es suficiente la pensión pública?

UNIDAD 3: ANÁLISIS DE LOS INGRESOS Y GASTOS EN EL MOMENTO DE LA JUBILACIÓN

• Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilación
• Presupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilación
• Factores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación
• ¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?
• ¿Qué rentabilidad se puede estimar?
• Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación

UNIDAD 4: ASPECTOS CLAVES PARA LA DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS EN LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

• Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación
• Fondos de Inversión
• Seguros de Vida Ahorro
• Depósitos a plazo
• Ventajas e inconvenientes de cada producto
• Cuadro comparativo
• Estrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerar
• Diferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación