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Catálogo

Análisis del Riesgo con particulares, profesionales y comercios

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Objetivos:

  • Conocer la clasificación general que las Entidades Financieras realizan de sus clientes de riesgo, específicamente de los clientes particulares, e identificar los criterios que permiten dicha tipificación.
  • Conocer y comprender cómo se clasifican las necesidades generales de los clientes particulares, así como por qué los trabajadores autónomos presentan necesidades específicas y cómo pueden clasificarse éstas.
  • Conocer qué información se precisa para efectuar un correcto análisis de una operación de riesgo e identificar cuáles son las fuentes de obtención de dicha información.
  • Conocer y comprender cuál es el procedimiento modelo para analizar una operación de activo solicitada por un cliente particular.
  • Diferenciar los distintos análisis que deben practicarse y reconocer el objeto de estudio y finalidad de cada uno de ellos.
  • Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis del solicitante de una operación de activo solicitada por un particular.
  • Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la relación entre el solicitante particular de una operación de activo y la Entidad Financiera, también conocido como «análisis relacional».
  • Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la operación en sí misma, en el contexto global de una operación de activo solicitada por un cliente particular.
  • Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la capacidad de devolución del solicitante particular de una operación de activo.
  • Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la solvencia y las garantías aportadas tanto por el propio solicitante, como por sus posibles avalistas o garantes, en caso de que existan, en una operación de activo solicitada por un particular.
  • Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la rentabilidad de una operación de activo solicitada por un cliente particular.
  • Comprender qué es, para que sirve, que información debe contener y cómo debe elaborarse la propuesta-informe de una operación de activo solicitada por un cliente particular.

CÓDIGO: INX-104454 SKU: INX-104454 Categories: , ,
Proveedor:Inxpirius
HORAS: 16

UNIDAD 1 – TIPIFICACIÓN DE LOS CLIENTES DE RIESGO

  • ¿Cómo clasifican las Entidades Financieras a sus clientes de riesgo?
  • ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Público?
  • ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Privado?
  • ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Financiero?

UNIDAD 2 – TIPIFICACIÓN DE LOS CLIENTES PARTICULARES

  • ¿Cómo se clasifican los clientes particulares?
  • ¿Qué entendemos por asalariados?
  • ¿Qué entendemos por rentistas?
  • ¿Qué entendemos por pensionistas?
  • ¿Qué entendemos por trabajadores autónomos?
  • ¿Qué entendemos por profesionales liberales?
  • ¿Qué entendemos por pequeños empresarios?

UNIDAD 3 – LAS NECESIDADES GENÉRICAS DE LOS CLIENTES PARTICULARES

  • ¿Cómo se clasifican las necesidades genéricas de los clientes particulares?
  • ¿Qué son las necesidades permanentes?
  • ¿Qué son las necesidades transitorias?
  • ¿Qué entendemos por coherencia en la modalidad de la operación?
  • ¿Qué productos existen para la financiación de necesidades permanentes?
  • ¿Qué productos existen para la financiación de necesidades transitorias?

UNIDAD 4 – LAS NECESIDAD ESPECÍFICAS DE LOS TRABAJADORES AUTÓNOMOS

  • ¿Por qué los trabajadores autónomos tienen necesidades específicas?
  • ¿Cuáles son las necesidades específicas de los trabajadores autónomos?
  • ¿Qué son los créditos comerciales?
  • ¿Cuál es el circuito de los créditos comerciales?
  • ¿Cómo deben gestionarse los créditos comerciales?
  • ¿Qué productos existen para financiar créditos comerciales?
  • ¿Qué productos de servicio sobre créditos comerciales existen?
  • ¿Qué productos de arrendamiento existen para los trabajadores autónomos?

UNIDAD 5 – LA INFORMACIÓN EN LAS OPERACIONES DE ACTIVO CON CLIENTES PARTICULARES

  • ¿Cómo puede clasificarse la información?
  • ¿Qué se entiende por información interna?
  • ¿Cuáles son las principales fuentes de información interna?
  • ¿Qué se entiende por información externa?
  • ¿Cuáles son las principales fuentes de información externa?
  • ¿Qué importancia tiene la entrevista con el solicitante?

UNIDAD 6 – INTRODUCCIÓN AL ANÁLISIS DE OPERACIONES DE ACTIVO CON PARTICULARES

  • ¿En qué consiste el análisis de operaciones de activo con particulares?
  • ¿Cómo se efectúa el análisis de operaciones de activo con particulares?
  • ¿Cuáles son los principales métodos de análisis utilizados actualmente?
  • ¿En qué consiste el análisis de los aspectos cuantitativos?
  • ¿En qué consiste el análisis de los aspectos cualitativos?

UNIDAD 7 – EL ANÁLISIS DEL SOLICITANTE

  • ¿En qué consiste el análisis del solicitante?
  • ¿Cómo se efectúa el análisis del solicitante?
  • ¿Qué información se precisa para el análisis del solicitante?
  • ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis del solicitante?
  • Ficha resumen del análisis del solicitante

UNIDAD 8 – EL ANÁLISIS RELACIONAL DEL SOLICITANTE

  • ¿En qué consiste el análisis relacional del solicitante?
  • ¿Cómo se efectúa el análisis relacional del solicitante?
  • ¿Qué información se precisa para el análisis relacional del solicitante?
  • ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis del solicitante?
  • Ficha resumen del análisis relacional del solicitante

UNIDAD 9 – EL ANÁLISIS DE LA OPERACIÓN EN SÍ MISMA

  • ¿En qué consiste el análisis de la operación?
  • ¿Cómo se efectúa el análisis de la operación?
  • ¿Qué información se precisa para el análisis de la operación?
  • ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la operación?
  • Ficha resumen del análisis de la operación

UNIDAD 10 – EL ANÁLISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCIÓN

  • ¿En qué consiste el análisis de la capacidad de devolución?
  • ¿Cómo se efectúa el análisis de la capacidad de devolución?
  • ¿Qué información se precisa para el análisis de la capacidad de devolución?
  • ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la capacidad de devolución?
  • Ficha resumen del análisis de la capacidad de devolución

UNIDAD 11 – EL ANÁLISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTÍA

  • ¿En qué consiste el análisis de la solvencia y la garantía?
  • ¿Cómo se efectúa el análisis de la solvencia y la garantía?
  • ¿Qué información se precisa para el análisis de la capacidad de devolución?
  • ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la solvencia y la garantía?
  • Ficha resumen del análisis de la solvencia y la garantía

UNIDAD 12 – EL ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD

  • ¿En qué consiste el análisis de la rentabilidad?
  • ¿Cómo se efectúa el análisis de la rentabilidad?
  • ¿Qué información se precisa para el análisis de la rentabilidad?
  • ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la rentabilidad?
  • Ficha resumen del análisis de la rentabilidad

UNIDAD 13 – LA PROPUESTA – INFORME DE OPERACIÓN DE ACTIVO CON CLIENTES PARTICULARES

  • ¿Qué es la propuesta-informe de operación de activo?
  • ¿Qué debe contener la propuesta?informe de operación de activo con un particular?
  • ¿Qué datos deben reflejarse y/o incluirse en la propuesta?informe de operación de activo con un particular?
  • ¿Cómo debe redactarse una propuesta?informe de operación de activo?

UNIDAD 14 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – EL CONTRATO LABORAL Y LA HOJA DE SALARIOS

  • Análisis del contrato laboral
  • Análisis de la hoja de salarios

UNIDAD 15 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – LA DECLARACIÓN DE RENTA (I.R.P.F.)

  • Consideraciones previas
  • Análisis de la declaración de renta (I.R.P.F.)

UNIDAD 16 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – LA DECLARACIÓN DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (I.P.)

  • Consideraciones previas
  • Análisis de la declaración del Impuesto sobre el Patrimonio (I.P.)

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