Cumplimiento Normativo

• Prestación de servicios de inversión
• Cumplimiento normativo
• Conceptos
• Prestación de servicios de inversión – Conceptos
• Normativa
• Internacional
• IOSCO
• Comunitaria
• Legislación Comunitaria
• MiFID
• Novedades normativas de la MIFID
• Definiciones de La Directiva MiFID
• Test de idoneidad para las ESI
• Otras cuestiones del Test de Idoneidad
• Información y difusión de la información al inversor
• Comunicación al cliente
• MiFIR
• MiFID II
• Servicios y actividades de inversión
• La negociación algorítmica
• Protección a los clientes
• Suministro de Datos
• Ampliación – Directrices para la evaluación de los conocimientos y competencias 22/03/2016 ESMA/2015/1886
• PRIIPS
• Ampliación – Reglamento (UE) Nº 583/2010 de la Comisión de 1 de julio de 2010
• EMIR
• Ampliación – Reglamento (UE) Nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo de 4 de julio de 2012
• Nacional
• Ley de Mercado de Valores
• Ampliación – RD Legislativo 4/2015 Ley de Mercado de Valores
• RD 217/2008 Régimen jurídico de las ESIS
• Ampliación – RD 217/2008 Régimen jurídico de las ESI
• Obligaciones de información y clasificación de productos financieros
• Ampliación – Orden EEC/2316/2015
• Circular 10/2008 (EAFI)
• Contenido
• Información y Asesoramiento Vs Servicios de inversión
• Información sobre costes y gastos asociados
• Características y alcance de los servicios de inversión o servicios auxiliares
• Ampliación – Servicios de inversión
• Ampliación – Servicios auxiliares
• Agentes de empresas de servicios de inversión
• El registro de los agentes
• Protección del inversor como adquiriente de valores y como usuario de servicios financieros
• Las normas de conducta
• Los modelos de contratos y los folletos de tarifas
• El fondo de garantía de inversiones
• Reclamaciones
• Otros mecanismos de protección
• Sistemas de clasificación de clientes
• Evaluación de datos relativos a los productos de inversión
• Determinación de las clases
• Alerta sobre liquidez
• Ampliación – Alerta sobre liquidez
• Alerta sobre complejidad
• Ampliación – Alerta sobre complejidad
• Entrega del indicador de riesgo y de las alertas
• Requisitos de idoneidad para los asesores
• Ampliación – Requisitos de idoneidad
• Ampliación – Test CESR y evaluación
• Análisis de la adecuación de los productos de inversión en el marco de la prestación del servicio de asesoramiento
• Evaluación de la conveniencia
• Organismos supervisores
• Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
• Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
• Conceptos
• Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
• Definición y objetivos
• Etapas del blanqueo de capitales
• Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales
• Normativa
• Internacional
• Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations)
• Comunitaria
• Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero
• Definiciones de la Directiva 2015/849
• Las entidades obligadas
• Decisiones y medidas de los Estados miembros
• Niveles de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Unidad de información financiera
• Protección de datos
• Evaluación de Riesgos y Sanciones
• Nacional
• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
• Sujetos obligados
• Diligencia debida
• Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Comunicación por Indicio
• Comunicación sistemática
• Conservación de la información y formación
• Movimiento de medios de pago
• Infracciones
• Infracciones muy graves
• Infracciones graves
• Infracciones leves
• Sanciones
• Sanciones por infracciones muy graves
• Sanciones por infracciones graves
• Sanciones por infracciones leves
• RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
• Aspectos de diligencia debida
• Titular real
• Otras consideraciones del Reglamento
• Examen especial
• Comunicación sistemática
• Conservación de documentos de diligencia debida
• Procedimientos de control interno
• Informe externo, formación y Organización institucional
• Contenido
• Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo
• Operaciones con efectivo
• Ejemplo – Operaciones con efectivo
• Cuentas bancarias
• Ejemplo – Cuentas bancarias
• Transacciones relacionadas con inversiones
• Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones
• Actividad internacional «Off-Shore»
• Ejemplo – Actividad internacional «Off-Shore»
• Préstamos con o sin garantía
• Ejemplo – Préstamos con o sin garantía
• Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes
• Cuentas en proceso legal
• Avances tecnológicos
• Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones
• Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad
• Organismos supervisores
• Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)
• Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
• Comité de Basilea
• Grupo Wolfsberg
• Protección de datos LOPD
• Conceptos
• Protección de datos – Definición
• Normativa
• Internacional
• Convenio 108 del Consejo de Europa
• Ampliación – Convenio (108) del Consejo de Europa de 28 de enero de 1981
• Recomendación 99 del Comité de ministros de los estados miembros
• Principios rectores sobre ficheros computarizados de datos personales
• Resolución R73
• Comunitaria
• Reglamento de la UE 2016/679
• Ampliación – Reglamento de la UE 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de abril de 2016
• Directiva 2009/136
• Nacional
• Ley orgánica LODP
• Ampliación – Ley orgánica LODP
• Ampliación – Infracciones leves y Sanciones
• Ley 25/2007 Comunicaciones electrónicas y redes públicas
• Ampliación – Ley 25/2007 de 19 de octubre, de conservación de datos relativos a las comunicaciones electrónicas y a las redes públicas de comunicaciones
• Reglamento de desarrollo de la LOPD
• Normas sobre movimientos internacionales de datos
• Contenido
• Fases del tratamiento de los datos
• Calidad de la información
• Derecho de información en la recogida de datos
• Consentimiento del afectado
• Datos especialmente protegidos
• Otros Principios de la LOPD
• Medidas de seguridad
• Ampliación – Medidas de seguridad
• Niveles de seguridad
• Documento de seguridad
• Medidas de seguridad de nivel básico
• Medidas de seguridad de nivel medio
• Medidas de seguridad de nivel alto
• Ficheros y tratamiento no automatizados
• Protocolos de atención
• Derecho de acceso
• Derecho de rectificación y cancelación
• Cesión o comunicación de datos
• Ficheros con fines de publicidad, y ficheros de información sobre solvencia patrimonial y crédito
• Organismos supervisores
• Agencia Española de Protección de datos
• Ampliación – Agencia Española de Protección de datos

Código Ético de EFPA

• Presentación del Código Ético
• Principios Fundamentales
• Primacía del Interés del Cliente
• Los estándares más altos
• Independencia y Objetividad
• Competencia profesional
• Cumplimiento de todas las leyes
• Base razonable y Representación Justa
• Prevención y Divulgación de Conflictos de intereses
• Uso de las designaciones de EFPA