MÓDULO LA TIPIFICACIÓN DE CLIENTES

UNIDAD 1 – LOS CLIENTES DE RIESGO

• Clasificación de los clientes de riesgo
• Los colectivos del sector público
• Los colectivos del sector privado
• Las entidades del sector financiero

UNIDAD 2 – LOS CLIENTES CON ACTIVIDAD EMPRESARIAL

• Clasificación de los clientes con actividad empresarial
• ¿Qué entendemos por PYMEs?
• ¿Qué son los pequeños empresarios?
• ¿Qué son los autónomos con establecimiento y empleados?
• ¿Qué son las micro-empresas?
• ¿Qué son las pequeñas empresas?

UNIDAD 3 – LAS ENTIDADES JURÍDICA

• La Sociedad Anónima (SA)
• La Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL)
• La Sociedad Limitada Nueva Empresa (SLNE)

UNIDAD 4 – PRINCIPALES ENTIDADES JURÍDICAS ESPECIALES

• Las entidades jurídicas especiales
• Unión Temporal de Empresas (UTE)
• Asociación de Interés Económico (AIE)
• Comunidad de Bienes (CB)
• Comunidad de Propietarios (CP)
• Sociedad Civil Particular (SCP)
• Sociedad Cooperativa (S. COOP)
• Sociedad Anónima Laboral (SAL)
• Sociedad Limitada Laboral (SLL)
• Aspectos jurídicos de las asociaciones empresariales
• Capacidad jurídica, garantía, riesgos y cuentas

MÓDULO – LAS NECESIDADES FINANCIERAS

UNIDAD 5 – CRÉDITO COMERCIAL

• Las necesidades genéricas de las empresas
• ¿Qué es el crédito comercial?
• El circuito de cobro – etapas
• La gestión del crédito comercial
• Los instrumentos para la financiación
• Los tipos de servicios

UNIDAD 6 – CRÉDITO FINANCIERO, ARRENDAMIENTO Y COBERTURA

• ¿Qué es un Crédito Financiero o Puro?
• Los tipos de operativas e instrumentos
• Operativas e instrumentos de arrendamiento
• Operativas e instrumentos de cobertura

MÓDULO LA INFORMACIÓN EN LAS OPERACIONES DE ACTIVO

UNIDAD 7 – INFORMACIÓN INTERNA

• Clasificación de la información
• La información interna y externa
• La información interna para el análisis del riesgo
• Las herramientas de información interna

UNIDAD 8 – INFORMACIÓN EXTERNA, VISITA Y ENTREVISTA

• La información externa para el análisis del riesgo
• Las principales fuentes de información externa
• La entrevista con la empresa y la visita a las instalaciones
• La información externa de la entrevista
• La información externa de la visita a las instalaciones

MÓDULO ANÁLISIS DE OPERACIONES DE RIESGO

UNIDAD 9 – ANÁLISIS DEL SOLICITANTE

• Introducción
• El análisis de las operaciones de activo
• El análisis global del solicitante
• El análisis cuantitativo del solicitante
• El análisis cualitativo del solicitante

UNIDAD 10 – CARACTERÍSTICAS DE LA EMPRESA

• El análisis de las características
• Los elementos de éxito en la empresa
• Los factores de fracaso de una empresa
• Las causas de cierre de una empresa

UNIDAD 11 – ANÁLISIS RELACIONAL

• ¿Qué es el análisis relacional interno?
• ¿Cómo se efectúa?
• ¿Qué información se precisa con la propia entidad?
• ¿Qué información se precisa con el entorno?
• ¿Qué criterios se deben aplicar?

UNIDAD 12 – CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

• ¿En qué consiste?
• ¿Cómo se realiza el análisis de las características?
• ¿Qué información se precisa?
• ¿Qué criterios se deben aplicar?

UNIDAD 13 – COHERENCIA DE LA OPERACIÓN

• ¿En qué consiste?
• ¿Qué información es necesaria?
• ¿Cúales son los factores de nivel de riesgo?

UNIDAD 14 – ANÁLISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCIÓN

• ¿En qué consiste?
• ¿Cómo se analiza?
• ¿Qué información se precisa?
• ¿Qué criterios deben aplicarse?

UNIDAD 15 – ANÁLISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTÍA

• ¿En qué consiste?
• ¿Cómo se efectúa?
• ¿Qué información se precisa?
• ¿Qué criterios deben aplicarse?

UNIDAD 16 – ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD

• ¿En qué consiste?
• ¿Cómo se efectúa?
• ¿Qué información se precisa?
• ¿Qué criterios deben aplicarse?

UNIDAD 17 – ANÁLISIS GLOBAL DE LA OPERACIÓN

• ¿En qué consiste?
• ¿Cómo se efectúa?
• ¿Cómo se realiza la toma de decisión?

UNIDAD 18 – PROPUESTA-INFORME DE OPERACIÓN DE ACTIVO

• ¿Qué es la propuesta?
• ¿Cuál es el esquema de trabajo?
• ¿Cuál debe ser el contenido?
• ¿Qué datos deben reflejarse y/o incluirse?
• ¿En qué consiste el valor añadido a la propuesta?
• ¿Cómo debe redactarse?

MÓDULO – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS

UNIDAD 19 – DECLARACIÓN DE LA RENTA (IRPF)

• Consideraciones previas
• Análisis de la declaración de renta (IRPF)
• Rendimientos de las Actividades Económicas
• Parte general de la base imponible
• Cuota diferencial

UNIDAD 20 – DECLARACIÓN DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (IP)

• Consideraciones previas
• Análisis de la declaración del IP