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Catálogo

Pensiones y Planificación de Jubilación

32,85


Objetivos:

  • Conocer los Principios básicos para la planificación de la jubilación.
  • Dominar el Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación, las Opciones de reembolso y rescate y los aspectos claves para la definición de estrategia en la planificación de la jubilación.

CÓDIGO: INX-358417 SKU: INX-358417 Categories: , ,
Proveedor:Inxpirius
HORAS: 16

UNIDAD 1: PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

  • Introducción
  • Principios generales
  • Qué es un Plan de pensiones
  • Quiénes intervienen en un Plan de Pensiones
  • Tipología planes de pensiones
  • Régimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez
  • Contingencias
  • Supuestos excepcionales de liquidez
  • Algunos consejos
  • Introducción a la primera visita.
  • Quién puede contratar un plan de pensiones
  • Qué ventajas tienen los planes de pensiones
  • Posibilidad de tener más de un plan de pensiones
  • Qué es el derecho consolidado
  • Rescate de los derechos consolidados
  • Cantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerse
  • Aportaciones a favor del cónyuge y de otras personas
  • Cuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahora
  • Fiscalidad de los planes de pensiones
  • Fiscalidad de las prestaciones
  • Fiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleados
  • Fiscalidad de las aportaciones
  • Reembolso de los planes de pensiones
  • Conclusión

UNIDAD 2: PRINCIPIOS BÁSICOS PARA LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

  • Etapas para planificar la jubilación
  • Factores personales a tener en cuenta
  • Factores económicos y del entorno a tener en cuenta
  • ¿Es suficiente la pensión pública?

UNIDAD 3: ANÁLISIS DE LOS INGRESOS Y GASTOS EN EL MOMENTO DE LA JUBILACIÓN

  • Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilación
  • Presupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilación
  • Factores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación
  • ¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?
  • ¿Qué rentabilidad se puede estimar?
  • Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación

UNIDAD 4: ASPECTOS CLAVES PARA LA DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS EN LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

  • Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación
  • Fondos de Inversión
  • Seguros de Vida Ahorro
  • Depósitos a plazo
  • Ventajas e inconvenientes de cada producto
  • Cuadro comparativo
  • Estrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerar
  • Diferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación

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Inxpirius