UNIDAD.- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

• Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
• Definición y objetivos
• Etapas del blanqueo de capitales
• Etapas
• Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales
• Perfil del blanqueador

UNIDAD.- Bases legales de Aplicación

• Internacional
• Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations)
• Comunitaria
• Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero
• Definiciones de la Directiva 2015/849
• Las entidades obligadas
• Decisiones y medidas de los Estados miembros
• Deber de diligencia
• Niveles de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Unidad de información financiera
• Caso Práctico: Purificación
• Protección de datos
• Evaluación de Riesgos y Sanciones
• Transacciones o relaciones de negocios con personas del medio político
• Cumplimiento por terceros de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente
• Instrumentos para el conocimiento de la titularidad real
• Personas a las que se les debe facilitar información
• Novedades en materia de políticas, procedimientos y supervisión
• Nacional
• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
• Real Decreto-Ley 7/2021
• Sujetos obligados
• Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales
• Países, territorios o jurisdicciones de riesgo
• Obligación de declarar
• Diligencia debida
• Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida: Casinos
• Personas con responsabilidad pública
• Comunicación por Indicio
• Comunicación sistemática
• Conservación de la información y formación
• Movimiento de medios de pago
• Infracciones
• Infracciones muy graves
• Infracciones graves
• Infracciones leves
• Sanciones
• Sanciones por infracciones muy graves
• Sanciones por infracciones graves
• Sanciones por infracciones leves
• RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
• Aspectos de diligencia debida
• Titular real
• Otras consideraciones del Reglamento
• Examen especial
• Comunicación sistemática
• Conservación de documentos de diligencia debida
• Procedimientos de control interno
• Informe externo, formación y Organización institucional
• Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos
• Registro de Titularidades Reales
• Acceso al Registro de Titularidades Reales

UNIDAD.- Principales focos del Blanqueo y Mejores Prácticas

• Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo
• Paraísos fiscales
• ¿Qué problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?
• Operativa bancaria para la prevención del blanqueo
• Principales focos del blanqueo de dinero
• Operaciones con efectivo
• Ejemplo – Operaciones con efectivo
• Cuentas bancarias
• Ejemplo – Cuentas bancarias
• Transacciones relacionadas con inversiones
• Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones
• Actividad internacional «Off-Shore»
• Ejemplo – Actividad internacional «Off-Shore»
• Préstamos con o sin garantía
• Ejemplo – Préstamos con o sin garantía
• Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes
• Cuentas en proceso legal
• Avances tecnológicos
• Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones
• Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad
• Organismos supervisores
• Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)
• Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
• Comité de Basilea
• Grupo Wolfsberg