Unidad didáctica 1. Introducción a la prevención del blanqueo de capitales y financiación al terrorismo en España
Introducción y objetivos de la unidad didáctica
1 Introducción al blanqueo de capitales e infracciones monetarias.
2 Normativa más relevante
a. Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015
b. Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
c. Real Decreto 304/2014 de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
d. Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre, del Código Penal
3 Objeto y definiciones
a. El objeto de la ley
b. Definiciones básicas
4 Concepto de Blanqueo. Actividades consideradas blanqueo de capitales según la Ley 10/2010,
5 Sujetos Obligados
Resumen final
Unidad didáctica 2. Obligaciones de los sujetos obligados
Introducción y objetivos de la unidad didáctica
1. Medidas de diligencia debida.
2. Medidas de diligencia normales
a. Identificación formal
b. Identificación del titular real
c. Recabar información sobre el propósito de la relación de negocios
d. Realizar el seguimiento continuo de la relación de negocios.
3. Medidas simplificadas de diligencia debida
4. Medidas reforzadas de diligencia debida
a. Cuándo tomaremos medidas reforzadas
b. Relación de negocio y operaciones no presenciales
c. Personas con responsabilidad pública
d. Corresponsalía bancaria transfronteriza
5. Obligaciones de información
a. Examen especial
b. Comunicaciones por indicio
c. Abstención de ejecución
d. Comunicación sistemática
e. Colaboración con la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias y con sus órganos de apoyo
f. No sujeción
g. Exención de responsabilidad
h. Prohibición de revelación
i. Conservación de documentos
Resumen final
Unidad didáctica 3: Control interno
Introducción y objetivos de la unidad didáctica
1. Políticas y procedimientos
a. Políticas
b. El Manual de Prevención
c. Procedimientos internos de comunicación. Canal de denuncias
2. Órgano de Control Interno y Representante ante el Servicio Ejecutivo
a. Representante
b. El Órgano de Control interno (OCI)
c. Características comunes al Representante y al OCI
d. Órganos centralizados de prevención
e. Examen externo
3. La Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e infracciones monetarias.
a. La Comisión. Funciones
b. Órganos de apoyo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
a) La Secretaría
b) El servicio ejecutivo
c. Informes de inteligencia financiera
3. Formación
4. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes
5. Sucursales y filiales en terceros países
6. Protección de datos de carácter personal
7. Intercambio de información entre sujetos obligados y ficheros centralizados de prevención del fraude
8. Declaración de movimientos y Medios de Pago
a. Obligación de declarar
a) Declaración previa
b) Medios de pago
c) Modelo de declaración
b. Control e intervención de los medios de pago
c. Tratamiento de la información
d. Intercambio de la información
9. Fichero de Titularidades financieras
10. Supervisión e inspección
11. Régimen de colaboración
12. Cooperación internacional
13. Deber de secreto
Resumen final
Unidad didáctica 4. Infracciones y sanciones
Introducción y objetivos de la unidad didáctica
1. Clases de infracciones
2. Infracciones y sanciones muy graves
a. Infracciones
b. Sanciones
3. Infracciones y sanciones graves
a. Infracciones
b. Sanciones
4. Infracciones y sanciones leves
a. Infracciones
b. Sanciones
c. Responsabilidad de administradores y directivos De la administración
5. Graduación y prescripción
6. Procedimiento sancionador y medidas cautelares
7. Prescripción de las infracciones y sanciones
8. Concurrencia de sanciones y vinculación con el orden penal
9. Comunicación de infracciones
10. Tratamiento de las comunicaciones
11. Protección de las personas
Resumen final
